لیست صندوق های سرمایه گذاری طلا در بورس + مزایا و معایب

در این مطلب جدید در سال 1405 و سال 2026 ، صندوق های طلا و کدام صندوق طلا بهتر است و لیست صندوق های سرمایه گذاری طلا و معایب صندوق سرمایه گذاری طلا و ترکیب دارایی صندوق های طلا و لیست صندوق های طلا در بورس و بازدهی صندوق های طلا  و صندوق سرمایه گذاری طلا بانک ملی و مقایسه بازدهی صندوق های طلا در نم نمک.

لیست صندوق های سرمایه گذاری طلا در بورس و میزان بازدهی

بسیاری افراد تصور می کنند خرید فیزیکی طلا تنها روش ممکن برای حضور در این بازار است ، اما امروزه روش های متنوع تری برای سرمایه گذاری در طلا وجود دارد. از خرید طلای فیزیکی گرفته تا استفاده از ابزارهای مالی مانند صندوق های طلا که هر کدام مزایا و معایب خود را دارند.  

چه مقدار پول برای شروع نیاز است؟

بسیاری تصور می کنند برای ورود به بازار طلا نیاز به سرمایه زیادی دارند ، اما این گونه نیست و حتی با سرمایه های کوچک هم می توان وارد بازار طلا شد ، به ویژه با ابزارهایی مانند صندوق های قابل معامله طلا که امکان خرید واحدهایی با قیمت های پایین تر را فراهم می کنند. اما نکته مهم این است انتخاب روش مناسب سرمایه گذاری ، به میزان دانش مالی ، سطح ریسک پذیری و هدف سرمایه گذاران بستگی دارد.

صندوق طلا چیست؟

اگر نمی خواهید درگیر خرید و نگهداری طلای فیزیکی شوید ، صندوق های سرمایه گذاری مبتنی بر طلا (ETF های طلا) یکی از بهترین گزینه ها برای افرادی که به دنبال سرمایه گذاری در بازار طلا هستند ، باشد. این صندوق ها بر مبنای شمش ، سکه یا ترکیبی از هر دو است.

مزیت آنها این است که با دریافت یک کد معاملاتی ارز از کارگزاران بورس به راحتی می توان خرید و فروش طلا انجام داد که از پرداخت مالیات هم معاف می شود و به این صورت مشکلی از بایت کلاهبرداری و سرقت پیش نمی آید.

چه نوع طلایی در صندوق های طلا بورسی عرضه می شود؟

خرید و نگهداری فیزیکی طلا اگر چه ممکن است مزیت هایی داشته باشد اما با توجه به ریسک و هزینه های نگهداری ممکن است این منافع را کمتر کند. از آنجاکه دارهایی های طلا به دلیل نوسان قیمتی که دارد کالای پر ریسکی محسوب می شود؛ صندوق های طلای بورسی بر خلاف سایت ها از بازار شفافی برخوردار هستند و واحدهای نظارتی متنوعی دارند و تحت نظارت سازمان بورس هستند.

همین موضوع سبب می شود خریدارها و فروشنده ها بتوانند اطمنیان خاطر داشته باشند که چه طلایی را با چه استانداردی خریداری کنند.

طبق اعلام سازمان بورس ، درباره صندوق های طلا در بورس باید گفت بالغ بر 20 صندوق طلا در بازار سرمایه کشور فعال است و هر دارایی طلایی که از بورس خریداری می شود به پشتوانه طلای 24 عیار آزمایش شده و در خزانه های بورس کالا قرار دارد.

بررسی ها نشان می دهد در معاملات طلا در بازار آزاد از خریداران مالیات گرفته می شود اما معاملات طلای بورسی از مالیات معاف است. بورس کالا برای پاسخ به نیاز سرمایه گذاران ساعات معاملاتی صندوق های طلا را از ساعت 15 تا 18 افزایش داده تا مردم بتوانند از شنبه تا چهارشنبه از ساعت 11:30 تا 18 دربازار طلا سرمایه گذاری کنند.  

لیست صندوق های سرمایه گذاری طلا در بورس

• صندوق کهربا (با نماد کهربا)
• صندوق زرین آگاه (با نماد مثقال)
• صندوق لوتوس (با نماد طلا)
• صندوق سکه طلای کیان (با نماد گوهر)
• صندوق عیار مفید (با نماد عیار)
• صندوق پشتوانه طلا تابان تمدن (با نماد تابش)
• صندوق پشتوانه سکه طلای زرافشان امید ایرانیان نماد (با نماد زر)
• صندوق کیمیا زرین کاردان (با نماد گنج)
• صندوق مبتنی بر طلای صبا (با نماد نفیس)
• صندوق زرفام آشنا (با نماد زرفام)
• صندوق سرمایه گذاری تابان تمدن (با نماد تابش)
• صندوق سرمایه گذاری زاگرس (با نماد جواهر)
• صندوق سرمایه گذاری آسمان آلتون (با نماد آلتون)
• صندوق طلای نهایت نگر (با نماد معاملاتی ناب)

مزایا و معایب صندوق طلا چیست؟

صندوق سرمایه گذاری طلا دارای مزایای متعددی است که می تواند برای سرمایه گذاران جذاب باشند. این مزایا عبارتند از :

امکان سرمایه گذاری با مبالغ اندک

صندوق طلا امکان سرمایه گذاری با سرمایه اندک را برای افراد فراهم می کند. زیرا حداقل مبلغ خرید صندوق سرمایه گذاری طلا ، تنها 100 هزار تومان است. درحالی که خرید سکه طلا ، شمش طلا یا حتی طلای زینتی نیاز به هزینه های میلیونی خواهد داشت.

قابل معامله بودن در بورس

یکی از ویژگی های صندوق سرمایه گذاری طلا این است که قابلیت معامله در بازار بورس را دارد. بنابراین این امکان را به سرمایه گذاران می دهد تا از طریق سامانه معاملات آنلاین کارگزاری خود و به صورت کاملا آنلاین ، اقدام به خرید و فروش واحدهای آن کنند. بنابراین دیگر نیازی به مراجعه حضوری و صرف وقت زیاد برای معامله طلا نخواهید داشت.

رفع مشکلات نگهداری فیزیکی طلا و سکه

با سرمایه گذاری در صندوق طلا ، مشکلات خرید فیزیکی طلا از جمله حمل کرد ن ، نگهداری در مکانی امن ، احتمال کلاهبرداری ، سرقت و تقلب در اصالت کالا از بین می رود. 

کاهش هزینه های معاملات

خرید طلای فیزیکی دارای کارمزد و مالیات است ، در صورتی که صندوق های طلا معاف از مالیات هستند و کارمزد بسیار اندکی دارند.

نقدشوندگی مناسب

صندوق های طلا دارای نقدشوندگی بالایی هستند و سرمایه گذاران می توانند سرمایه خود را در هر زمان که تمایل داشته باشند و به راحتی از صندوق خارج کرده و به وجه نقد تبدیل کنند. 

فروش راحت

گاهی ممکن است نیاز داشته باشید که مبلغی کمتر از ارزش یک سکه ، شمش طلا یا حتی طلای زینتی خود را نقد کنید. این کار از طریق فروش طلای فیزیکی دشوار است و ممکن است هزینه های معامله را برای شما افزایش دهد.

اما صندوق های طلا این مشکل را حل می کنند. شما می توانید در هر زمان که بخواهید ، واحدهای صندوق سرمایه گذاری طلای خود را به فروش ر ساند ه و مبلغ مورد نظر خود را دریافت کنید. زیرا هر واحد از صندوق سرمایه گذاری طلا مبلغ کمی دارد.

مدیریت حرفه ای دارایی ها

صندوق های سرمایه گذاری مبتنی بر سکه و شمش طلا علاوه بر مزایای ذکرشد ه ، امکان بهره مندی از تخصص و تجربه مدیران حرفه ای صندوق را نیز برای سرمایه گذاران فراهم می کنند.

مدیران صندوق می توانند در زمان رونق بازار طلا ، تا 90 درصد دارایی صندوق را به سرمایه گذاری در سکه طلا ، شمش طلا و اوراق مشتقه آن اختصاص دهند. در زمان رکود نیز ، می توانند منابع طلای صندوق را به 70 درصد کاهش داد ه و 30 درصد مابقی را به اوراق با درآمد ثابت تخصیص دهند. این اقدام باعث می شود که ریسک سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مبتنی بر سکه تا حدودی مدیریت شود.

معایب صندوق طلا چیست؟

با وجود مزایای زیادی که گفته شد ، سرمایه گذاری در صندوق طلا نیز محدودیت هایی دارد که باید در نظر گرفته شوند :

1. هزینه ها : صندوق های طلا شامل کارمزد مدیریتی سالانه و کارمزد خرید و فروش می شوند که می تواند بر بازدهی سرمایه گذاری تأثیر بگذارد. اگرچه این مبلغ بسیار کمتر از هزینه های سود فروشنده و اجرت در طلای فیزیکی است.
2. عدم تطابق با قیمت طلا : قیمت واحدهای صندوق های طلا به طور کامل منعکس کننده قیمت طلای فیزیکی نیست.
3. عدم مالکیت فیزیکی طلا : با سرمایه گذاری در صندوق های طلا ، شما مالکیت فیزیکی طلا را ندارید. به همین دلیل ، اگر داشتن طلا به صورت فیزیکی برای شما اهمیت دارد ، صندوق سرمایه گذاری طلا گزینه مناسبی برای شما نخواهد بود.

صندوق طلا بهتر است یا سکه؟

اگرچه مزایایی که برای صندوق طلا مطرح شد ، این ابزار مالی را به یکی از روش های سرمایه گذاری پرمخاطب تبدیل کرده است ، اما مهم ترین مزیت آن را می توان در مقایسه صندوق های طلا با خرید طلای فیزیکی مشاهده کرد.

یکی از مهم ترین چالش های خرید طلای فیزیکی ، پرداخت مالیات و اجرت آن در هر خرید و فروش است. این هزینه ها می توانند سود حاصل از سرمایه گذاری در طلا را به طور قابل توجهی کاهش دهند و به خصوص برای سرمایه گذاری کوتاه مدت ، غیراقتصادی باشند.

اگرچه خرید طلای دست دوم و آب شده می تواند راهی برای کاهش هزینه های مالیات و اجرت باشد ، اما ریسک عدم اطمینان از اصالت کالا را به همراه دارد. تشخیص طلای اصل از طلای تقلبی با عیار پایین ، به خصوص برای افراد غیرمتخصص ، کار دشواری است و خرید طلای تقلبی می تواند ضررهای مالی قابل توجهی به همراه داشته باشد. به صورت کلی ، خرید و فروش طلا و سکه با ریسک هایی مانند موارد زیر همراه است :

• ریسک گم شد ن
• دزدید ه شد ن طلا و سکه
• ریسک عدم اصالت طلا
• هزینه زیاد اجرت ساخت در طلای زینتی
• کسر هزینه های اضافی مانند اجرت در زمان فروش
• عدم امکان خرید طلای فیزیکی با مبلغ اندک
• پرداخت هزینه های مازاد مانند اجرت ساخت ، سود فروشنده و مالیات

بنابراین به دلیل مشکلات و ریسک های گفته شده ، سرمایه گذاری در طلای فیزیکی اغلب آسان نیست. در حالی که صندوق سرمایه گذاری طلا با حذف ریسک ها و مشکلات فوق ، راه حل ساده ای را برای کسب سود متناسب با ارزش طلا ، به افراد علاقه مند ارائه می کنند.